Buka Rekening Tabungan di Bank 'Ribet', Ini Alasannya

Jakarta - Membuka rekening di bank tertentu kini tidak hanya dengan menggunakan Kartu Tanda Penduduk (KTP) saja. Adapun beberapa dokumen yang harus dilengkapi calon nasabah dan syarat-syarat yang memang bisa dibilang 'ribet'.

Calon nasabah sebuah bank harus membuka rekening di dekat tempat domisili tinggal. Jika tidak, maka calon nasabah akan dimintakan keterangan tambahan seperti kartu identitas perusahaan. 

Beberapa bank bahkan meminta data pendukung seperti Kartu Keluarga (KK), jika di KTP tidak ada nomor rumah dan nomor telepon. Kemudian Surat Keterangan Domisili minimal dari kelurahan/kecamatan jika alamat di KTP berbeda dengan alamat tinggal. Sampai Surat Pernyataan Kerja, jika membuka rekening atas permintaan perusahaan atau bekerja di perusahaan yang dekat dengan cabang yang bersangkutan.

Mengapa bank seolah tidak percaya dengan calon nasabah yang justru ingin menempatkan dananya?

Deputi Direktur Departemen Mediasi dan Investigasi Bank Indonesia (BI) Sondang Martha Samosir menjelaskan skema seperti itu dilakukan perbankan semata-mata untuk memastikan seluruh data yang dimiliki nasabah asli. Pasalnya modus penipuan melalui transfer dana setelah memberi iming-iming hadiah semakin marak. 

"Jadi banyak rekening yang dibuat menggunakan data fiktif atau palsu. Dari KTP sampai data apapun sengaja dibikin palsu," katanya kepada detikFinance di Jakarta, Jumat (20/4/2012).

Dijelaskan Sondang, oknum yang bermaksud buruk menggunakan rekeningnya untuk menipu orang lain akan menggunakan data palsu. Seperti kasus-kasus yang marak beredar belakangan ini.

"Skema meminta dana via transfer uang itu banyak sekali kejadiannya yang via sms terutama minta transfer ke nomor sekian itu," jelasnya.

Selama 2011, BI menerima 1.084 laporan penipuan transfer rekening via SMS. Sebagai bentuk tindak lanjutnya sebanyak 1.075 rekening yang terbukti milik penipu akhirnya dibekukan.

"Sebagai bentuk tindak lanjut atas makin maraknya pengiriman SMS kepada masyarakat yang diduga merupakan salah satu bentuk penipuan dengan menggunakan rekening bank yang diduga dibuka dengan menggunakan identitas tidak benar diperoleh data laporan mencapai 1.084 laporan," ungkap Sondang.

"Adapun sebanyak 1.075 rekening diblokir dan dana nasabah senilai Rp 3,146 miliar berhasil diselamatkan," imbuhnya.

Oleh karena itu Sondang meminta nasabah untuk hati-hati agar jangan sampai tertipu untuk transfer-transfer dana kepada orang yang tidak dikenal.
(dru/dnl) 


Herdaru Purnomo - detikFinance 

Komentar

Posting Komentar

Postingan populer dari blog ini

Tipe-Tipe Orang dalam Berorganisasi

Gambar
HALO SELAMAT PAGI WARGA EKUITAS Kali ini mimin ingin berbagi sedikit tips nih tentunya buat bekal kalian nanti ketika bertemu dengan orang baru baik dalam organisasi maupun dalam perusahaan ketika kalian sudah lulus dari perguruan tinggi WHY???KENAPA??? kenapa sih kita harus mengenal ciri-ciri orang dalam berorganisasi? jawabannya   supaya kita   bisa menyesuaikan diri sama lingkungan yang ada disekitar,kira-kira apa yaa yang bakal mimin bakal bahas dalam story kali ini langsung aja *chekidot*       Sebelumnya mungkin mimin tidak usah menjelaskan apa makna organisasi. Definisi dan hal-hal tentang organisasi bisa didapatkan di berbagi website ataupun buku. Selama pengalaman yang mimin rasain berorganisasi saya bertemu orang-orang yang memilki karakter bermacam-macam. Baik atau tidaknya karakter tergantung kalian yang tentukan, mimin hanya akan mengulas beberapa karakter itu berdasarkan pengalaman. Organisasi yang saya maksud adalah organisasi kesiswaan atau kemahasisw
Baca selengkapnya

Ekuitas Rooms Tour

Gambar
 Halooo!!! Selamat datang para maba STIE Ekuitas !!! Untuk kalian yang baru masuk kampus STIE Ekuitas, pasti banyak dari kalian yang belum tahu banyak tentang segala hal di kampus seperti ruangan-ruangan apa saja yang ada serta fungsi nya masing-masing. Oke oke, untuk kalian yang ingin tahu seluk beluk kampus kita, daripada seharian kalian harus naik turun lantai 1 ke lantai 4 dan balik lagi, lebih baik yuk baca bahasan kali ini. Kita melaksanakan touring tanpa harus mengeluarkan banyak tenaga, daaaan tentu nya lebih menghemat waktu kalian :)
Baca selengkapnya
Gambar
HARI PARIWISATA DUNIA (WORLD TOURISM DAY) Sejarah Hari Pariwisata Dunia Setiap tanggal 27 September telah disepakati dunia sebagai  Hari Pariwisata Dunia  atau  World Tourism Day . Ditetapkannya tanggal 27 September ini bertepatan dengan pertama kali UNWTO ( United Nation World Tourism Organization ) merancang anggaran dasarnya pada tahun 1970. Namun baru 10 tahun berikutnya, yaitu tahun 1980, UNWTO baru memutuskan hari resmi  World Tourism Day  di Torremolinos, Spanyol. Pada tahun ini Hari Pariwisata Dunia telah memasuki tahun ke-39 sejak diresmikan bertahun-tahun lalu di Spanyol. Hari besar bagi segenap pelaku wisata di dunia tersebut memang dirayakan untuk sektor pariwisata yang merupakan salah satu industri terbesar dunia. World Tourism Day  bertujuan untuk mendorong kesadaran masyarakat internasional akan pentingnya dampak pariwisata terhadap nilai budaya, sosial, ekonomi, politik serta lingkungan, serta pentingnya untuk terus memberikan kesadaran tentang pariwisata
Baca selengkapnya